Как устроен Биткоин?

Биткоин это деньги. Наиболее близкие по форме к счету в банке.

Предположим, что цифры на счету в банке это деньги (вопросы о том, чем обеспечены цифры на счету в банке, пока опустим). Как выглядят счета в банке? Как минимум, счета в банке это таблица, с двумя ячейками - номер счета и сумма на счету. Когда делаем платеж, сумма на одном счету уменьшается, на другом - увеличивается. Банк ответственен за редактирование таблички по вашему запросу.

Опустив все детали, по сути Биткоин это одна таблица с номерами счетов и суммами. Сеть Биткоин похожа на глобальный международный банк.

Чтобы "открыть счет" (принято говорить завести кошелек) достаточно скачать программу-кошелек, и нажать "создать". Далее, в кошельке можно получить "номер счета" - адрес. Чтобы сделать перевод со счета на счет, в программе нужно ввести адрес и сумму и нажать "отправить" - и в сеть Биткоин поступит запрос на изменение данных в таблице счетов (такие запросы называют транзакциями). Транзакция будет обработана сетью Биткоин, сумма на вашем счету уменьшится, а на счете получателя - увеличится.

Биткоины хранятся не в программе-кошельке и не на вашем устройстве (телефоне или компьютере). Ваши биткоины это цифры в таблице, которую поддерживает сеть Биткоин. В вашем кошельке хранится только "ключ" для управления счетом. Когда вы делаете перевод, кошелек создает цифровую подпись вашей транзакции с помощью ключа, и отправляет транзакцию в сеть. Сеть Биткоин проверяет цифровую подпись, и только после этого выполняет вашу транзакцию.

Уникальность Биткоина как "банка" в том, что он децентрализован.

Обработкой ваших транзакции не занимается одна организация, как в случае с обычным банком. Транзакции Биткоина обрабатывает вся сеть, состоящая из десятков тысяч специализированных компьютеров, в разных странах, с разными хозяевами. Ни корпорации, ни правительства не контролируют Биткоин и не могут его изменить.

Участники сети Биткоин получают прибыль если правильно обрабатывают транзакции, этот процесс называется майнинг, а хозяева компьютеров - майнеры. Прибыль майнеров состоит из биткоинов, выпускаемых в оборот, и комиссий за транзакции, которые платят пользователи. Расходы майнеров - электричество. Любой кто пытается нарушить правила тратит электричество, но теряет свою долю прибыли, которая уходит честным майнерам.

Майнинг Биткоина, то есть поддержание сети Биткоин и обработка транзакций, это огромная индустрия с десятками миллиардов долларов, вложенных в оборудование по всему миру. Все эти компьютеры защищают сеть от попыток внести неправильные изменения в таблицу Биткоина. Для защиты своих правил, Биткоину не требуются юристы, полиция, армия, законы, сейфы и замки.

Когда пользователь делает перевод биткоинов, майнеры получают комиссию. Однако, майнеры не могут влиять на величину комиссий - она устанавливается самими пользователями. Приоритет в обработке транзакций майнеры отдают операциям с более высокой комиссией. Таким образом, средняя величина комиссий в Биткоине определяется на открытом рынке, и соответствует спросу пользователей на проведение платежей.

Биткоин это надежная система, не требующая от вас доверять банку, правительству, майнерам или другим участникам сети. Таблица сети Биткоин хранится в виде копий на сотнях тысяч компьютеров по всему миру, и все изменения в этой таблице полностью открыты. Любой желающий может установить программу-валидатор, которая скачает всю таблицу Биткоина и проверит всю историю транзакций, все цифровые подписи, на соответствие правилам. Таким образом, любой желающий может проверить, что цифры на его или любом другом счету верны, что биткоины не возникли "из ниоткуда", не были "скопированы" или "подделаны".

Десятки тысяч людей по всему миру запускают программу-валидатор для непрерывной проверки всех транзакций в сети, проверяя работу майнеров. Любой кто владеет крупной суммой в биткоинах заинтересован держать свою программу-валидатор, чтобы быть уверенным в состоянии своего счета. Лозунг Биткоина - не доверяй, проверяй! Если часть майнеров нарушает правила или прекращает обрабатывать транзакции, сеть адаптируется и работает без перебоев, по правилам.

Всего биткоинов существует 21 миллион, один биткоин состоит из 100 миллионов сатоши - мельчайших долей биткоина. В оборот на конец 2021 года введено 18.8 миллионов биткоинов, т.е. примерно 90%. Оставшиеся биткоины вводятся в оборот в виде вознаграждения майнерам, которое начисляется им за обработку очередного пакета (блока) транзакций. Майнеры соединяют блоки транзакций в цепочку (англ. chain), получается "цепочка блоков", отсюда название блокчейн.

Майнеры конкурируют между собой за возможность обработать новые транзакции и получить вознаграждение. Чем больше ресурсов потратил майнер, тем больше он зарабатывает. Таким образом, ввод новых биткоинов в оборот происходит справедливо, тот кто потратил больше ресурсов на защиту сети - получает больше биткоинов. В 2021 году общий доход всех майнеров составил порядка 15 млрд. долларов.

Оборудование для майнеров стало новой растущей индустрией, сформированной за последние 10 лет. Майнерам со всего мира требуются все более эффективные специализированные компьютеры для борьбы за доходы в сети Биткоин. Кроме того, растет индустрия по производству специализированных устройств-кошельков для хранения крупных сумм в биткоинах. Такие аппаратные кошельки защищены от вирусов и троянов, которыми часто заражены обычные телефоны и компьютеры.

За 2021 год в оборот вошло порядка 2% биткоинов через вознаграждение майнерам, и эта цифра снижается в два раза каждые четыре года. Таким образом биткоин как валюта имеет очень низкую, предсказуемую и убывающую монетарную инфляцию - обесценивание существующих денег из-за выпуска новых стремится к нулю. Через 10 лет инфляция будет 0.2%, через 20 лет - 0.02%, и примерно через 100 лет все биткоины войдут в оборот и выпуск новых биткоинов прекратится навсегда.

Правила о том, сколько биткоинов существует, сколько и когда вводится в оборот и т.п. записаны в открытом программном коде. Эти правила были заданы при запуске сети в 2009 году, и с тех пор остаются неизменными. Никто из участников сети не может поменять правила. По сути, Биткоин это набор правил (протокол), и денежная ценность биткоинов отражает доверие людей к этим правилам.

В Биткоине есть правила, но нет "правителей".

Работа майнеров это очень энергоемкий процесс, поэтому заработанные биткоины майнеры обменивают на государственные валюты, чтобы платить за электричество. Такой обмен чаще всего происходит на биржах, в ходе обмена формируется рыночная цена биткоинов.

Из-за того, что предложение биткоинов ограничено, ведь их всего 21 миллион, при росте спроса на биткоины растет их цена. Необязательно покупать целый биткоин, можно купить любое количество сатоши. На 2021 год один биткоин стоит порядка 60000 долларов, а общая стоимость всех биткоинов в обороте превышает 1 триллион долларов.

Вы можете зарегистрироваться на любой из сотен бирж чтобы купить или продать там биткоины за государственные деньги. Во многих странах купить биткоины можно в банкоматах, и в мобильных приложениях многих банков. Каждый день на биржах обменивается биткоинов на несколько миллиардов долларов.

Биржи это обычные коммерческие организации, а общий курс обмена биткоинов между биржами поддерживается через автоматизированный арбитраж (когда покупают там где дешевле и перепродают там где дороже). Биржи расположены в разных странах, принадлежат разным владельцам, и конкурируют между собой, зарабатывая комиссии от каждой сделки по обмену биткоинов. Сама сеть Биткоин никак не связана с государственными валютами, обмен биткоинов на обычные деньги это "надстройка" над сетью, состоящая из бирж и прочих обменников.

Над программами, обеспечивающими сеть Биткоин, работает сообщество программистов и исследователей из разных стран мира, многие из них работают анонимно. Для кого-то это хобби, кого-то спонсируют различные компании. Работа над исходным кодом Биткоина ведется открыто, любой желающий может присоединиться и предложить изменения.

Когда публикуется новый выпуск программы, майнеры, валидаторы и пользователи точно знают, какие изменения были внесены, и не будут обновлять программу если были изменены правила Биткоина. В 2017 году крупные биржи и майнеры пытались изменить правила, но потерпели поражение от простых пользователей, отказавшихся принимать такие изменения. Внесение исправлений и обновление программы Биткоина это очень консервативный длительный процесс, цель которого - сохранение правил и надежности сети.

Поскольку сеть Биткоин открыта и доступна из любой точки мира, и хранит в себе огромную денежную ценность, все хакеры мира непрерывно пытаются ее взломать. За атаками на сеть следят исследователи и программисты, и вносят изменения в исходный код программы для защиты от новых атак. За 12 лет работы Биткоина никому не удалось его взломать, остановить или замедлить, поэтому сеть Биткоин считается наиболее крупной и надежной вычислительной сетью из существующих на сегодняшний день.

Биржи также регулярно подвергаются хакерским атакам. Поскольку биржи являются традиционными коммерческими организациями, они защищены гораздо хуже основной сети, в результате чего с бирж в свое время было украдено огромное количество биткоинов. Однако, современные биржи научились противостоять атакам и на сегодня кражи с крупных бирж это редкость.

Кроме того, правительства крупнейших стран мира пытаются адаптироваться к Биткоину как к новой экономической реальности. Полиция активно отслеживает отмывание денег внутри сети, ведь данные таблицы Биткоина открыты для анализа. Многие страны определились с правовым статусом, к которому они пока относят биткоины, а также с соотвествующим налогообложением. Биржи постепенно адаптируются и начинают применять правила защиты клиентов, актуальные для прочих финансовых организаций.

Крупнейшие центробанки мира пока активно сопротивляются идее применения Биткоина как средства платежа, поскольку Биткоин невозможно контролировать и регулировать. Различные запреты ЦБ на торговлю, майнинг и прочие операции с биткоинами действуют в Китае, Индии и многих других странах. Такие действия лишь отдают преимущество гражданам других стран, ведь они смогут купить биткоины раньше и дешевле. В частности, Эль Сальватор стал в 2021 году первым государством, объявившим биткоин платежным средством на своей территории, что спровоцировало волну интереса среди других государств Южной Америки.

Таким образом, Биткоин это экосистема:

• сотни миллионов пользователей по всему миру,
• десятки тысяч майнеров, которые обрабатывают транзакции и вводят в оборот оставшиеся биткоины,
• сотни тысяч валидаторов, которые проверяют работу майнеров,
• сотни бирж, на которых майнеры продают, а пользователи покупают и продают биткоины,
• тысячи хакеров, проверяющих прочность защиты сети,
• тысячи разработчиков, которые улучшают программу и борются с атаками хакеров,
• десятки производителей специального оборудования,
• тысячи традиционных финансовых организаций, внедряющих Биткоин в свою линейку продуктов,
• тысячи производителей энергии, которым майнинг открывает новые рынки сбыта,
• сотни правительств и центробанков, формирующих легальную среду вокруг Биткоина.

Большинство участников экосистемы владеет биткоинами, и поэтому заинтересованы в том, чтобы сеть росла и работала надежно, была защищена от атак или перебоев, а правила Биткоина оставались неизменными.

Биткоины выпускаются в оборот справедливо, через майнеров, и затем поступают обычным пользователям через биржи и обменники. Инфляция и манипуляции в биткоине невозможны. Цензура и запреты политиков также невозможны.

Биткоин это надежная, открытая, общемировая независимая валюта.

Чем больше людей узнает о свойствах Биткоина, тем популярнее он становится, тем выше цена биткоинов, тем больше майнеров, тем надежнее сеть, тем больше инвестиций в инфраструктуру и оборудование, тем больше новостей в СМИ, тем больше новых пользователей узнает о Биткоине.

Этот цикл уже не остановить, он будет продолжаться пока каждый человек не планете не поймет, что такое Биткоин, и не сделает свой осознанный выбор. После этого стоимость биткоинов стабилизируется, и сеть Биткоин окончательно утвердится как лучшее средство платежа и хранения ценности, доступное каждому жителю Земли.

Возможно, вы только что прочитали много новых, непонятных слов, и совсем не уверены в озвученных выводах...

Это нормально, ведь я предупреждал - Биткоин действительно очень сложен. Однако, теперь, после небольшого обзора всей системы, мы с вами готовы разобрать ее на кусочки.